Fraude, estafas y prácticas engañosas

que garanticen ganar;

que insinúen o afirmen que el resultado de un juego o partido está amañado;

que busquen personas que posibiliten el amaño de partidos o soliciten ayuda o consejos para amañar un juego o partido.

Oportunidades de inversión con retorno de la inversión garantizado o sin riesgos.

Oportunidades de inversión en las que el retorno de la inversión o la compensación se basen total o parcialmente en el reclutamiento de otras personas para que se incorporen al esquema.

Oportunidades de inversión que permitan “hacerse millonario rápido” o donde se afirme que una pequeña inversión se puede transformar en una suma grande de dinero.

Transformar una determinada suma de dinero en una suma mayor a través de un intercambio, una artimaña o una estrategia que mencione explícitamente promesas de “multiplicación de efectivo”, “multiplicación de dinero”, “flipping de efectivo” o terminología similar.

mulas bancarias (lo que involucra a las víctimas sin que lo sepan en actividades de lavado de dinero mediante el ofrecimiento de dinero o un porcentaje de las ganancias a cambio de que permitan que otras personas utilicen sus cuentas bancarias o de que transfieran dinero en nombre de otras personas);

mulas bancarias mediante el ofrecimiento de empleo que implique aceptar recibir dinero y transferirlo a terceros utilizando la cuenta bancaria de la víctima.

solicitudes u ofrecimientos para facilitar el blanqueo de dinero, que consiste en intentar que los fondos obtenidos mediante actividades ilegales parezcan legítimos ocultando su origen a través de una secuencia compleja de transacciones financieras, lo que incluye cualquiera de los siguientes mecanismos:

Solicitar transferencias de fondos a través de SWIFT (Society for Worldwide Interbank Financial Telecommunications) o métodos similares.
Solicitar u ofrecer detalles sobre tipos de cuentas bancarias disponibles para posibilitar la recepción o transferencia de fondos.

Fraudes y estafas relacionados con organizaciones benéficas, que consisten en solicitudes fraudulentas de dinero o donaciones con fines benéficos junto con reclamos para hacer creer que las donaciones se necesitan urgentemente y que incluyen información como cuentas bancarias a las que se puede enviar el dinero.

Fraudes y estafas amorosos, que consisten en intentos fraudulentos de establecer relaciones románticas online mediante la búsqueda de una relación o de compañía sin fines sexuales y el ofrecimiento o la solicitud de dinero o su equivalente a cambio.

Fraudes y estafas relacionados con entidades y empresas establecidas, que consisten en afirmar falsamente que se actúa o se habla en nombre de una entidad o empresa establecida con el objeto de cometer un fraude o una estafa.

Ofertas falsas de dinero procedente de subsidios gubernamentales o cualquier otra forma de financiación gubernamental. Analizamos diferentes indicios para determinar si una entidad está publicando contenido legítimo no fraudulento, por ejemplo, cuando proviene de una entidad verificada.

Recompensas tangibles, como dinero, bienes o servicios con valor monetario, lo que incluye monedas físicas, digitales y virtuales, así como bienes y servicios físicos o digitales a cambio de pertenecer o unirse a una asociación, culto o secta religiosa (por ejemplo, la Orden de los Illuminati).

Recompensas tangibles por utilizar magia negra o hechizos u objetos mágicos (por ejemplo, conjuros, amuletos de la suerte, talismanes, monedas, pociones, billeteras mágicas, etc.).

Seguros falsos con grandes descuentos a cambio de un pago por adelantado (tarifa administrativa, depósito o algún concepto similar).

Seguros falsos con grandes descuentos que prometan grandes ahorros en comparación con las tarifas que cobran las compañías de seguros convencionales (un descuento del 30 % como mínimo).

Nota: También analizamos otros indicios para determinar si una entidad está publicando contenido legítimo no fraudulento, por ejemplo, cuando se trata de una entidad verificada y un banco o una institución financiera.

Empleos con una descripción confusa o poco clara y oportunidades de “hacerse millonario rápido” que prometan ganar dinero invirtiendo poco tiempo o esfuerzo.

Empleos sin ningún tipo de información sobre la tarea a realizar, donde solo se hace referencia a “vacantes”.

Trabajo remoto, pero donde el cargo implique que el empleado no podrá trabajar desde casa.

Empleos con promesas de mejora de salario.

Empleos asegurados.

Empleos que requieren que se pague un importe por adelantado antes de conseguir el puesto.

Nota: También analizamos otros indicios para determinar si una entidad está publicando contenido legítimo no fraudulento, por ejemplo, cuando se trata de una entidad verificada.

Borrar, eliminar o reducir una deuda por un importen concreto en un plazo determinado.

Detener o eliminar todas las demandas o gestiones relacionadas con el cobro de deudas.

Condonar o cancelar una deuda con motivo de un “nuevo programa gubernamental” o un cambio en la legislación o cualquier afirmación similar.

Eliminar o suprimir información crediticia de los informes de crédito o crear una nueva “identidad crediticia”.

Nota: También analizamos otros indicios para determinar si una entidad está publicando contenido legítimo no fraudulento, por ejemplo, cuando se trata de una entidad verificada y un banco o una institución financiera.

Una recompensa asegurada de dinero real a cambio de que los usuarios:

se registren usando un enlace que dirige a un sitio web externo;
compartan información de identificación personal u otro tipo de información personal;
contacten a través de un mensaje privado dentro o fuera de la plataforma;
no hagan nada.

Promesas falsas de dinero a cambio de una comisión, transferencia bancaria o pago por adelantado.

Solicitud, creación, venta, compra o intercambio de documentos falsos o falsificados.

Venta de visados o permisos de residencia.

Garantía de aprobación de visados o permisos de residencia.

Posibilidad de obtener la aprobación para un visado sin cumplir los requisitos habituales.

Venta, compra o intercambio de divisas falsas o falsificadas, excepto divisas utilizadas en juegos de mesa (por ejemplo, dinero de Monopoly) si el contexto permite determinar con claridad que es para usarlas en estos juegos.

Ofertas para compartir, vender, comprar o intercambiar cupones falsos o falsificados.

Admisión, promoción o solicitud del uso de vales o cupones físicos o digitales para conseguir un precio poco habitual mediante lo siguiente:

El uso de vales o cupones para comprar artículos no cubiertos por ellos.
El uso de vales o cupones caducados.

Venta, compra o intercambio de certificados educativos y profesionales falsos o falsificados.

Compra, venta o intercambio de tarjetas de crédito robadas u otros instrumentos financieros robados que puedan utilizarse para hacer compras no autorizadas (también denominado “carding”).

Compra, venta o intercambio de información de identificación personal u otro tipo de información personal, excepto si pertenece a un personaje ficticio.

Llamamientos para comprar, vender o intercambiar opiniones o calificaciones sobre productos.

Incentivos explícitos o implícitos para que los usuarios den su opinión a cambio de descuentos, reembolsos o artículos gratuitos.

Compra, venta o intercambio de credenciales de servicios de suscripción (credenciales de inicio de sesión para servicios online que requieren un pago periódico) haciendo referencia a un servicio online de pago, ya sea nombrándolo o mostrando su logotipo.

Nota: También analizamos otros indicios para determinar si una entidad está publicando contenido legítimo no fraudulento, por ejemplo, cuando se trata de una entidad verificada y un banco o una institución financiera.

Compartir, vender, intercambiar o comprar:

futuros exámenes o respuestas;
productos o servicios que permitan hacer trampa en los exámenes;
productos o servicios que permitan pasar una prueba de detección de drogas de un modo no autorizado.

Llamamientos para comprar, vender, intercambiar o compartir dispositivos de medición falsos, alterados o manipulados.

Admisión, promoción o solicitud de la manipulación física de dispositivos para conseguir precios inexactos.

Ofertas o solicitudes de productos que faciliten o fomenten el acceso a contenido digital de un modo no autorizado. Esto incluye, entre otros, la venta o el uso de decodificadores de televisión modificados, decodificadores totalmente cargados o con KODI instalado y servicios KODI.

Afirmaciones o garantías falsas o engañosas relacionadas con la salud en un contexto de pérdida de peso empleando tácticas de clickbait, como el uso de lenguaje sensacionalista con afirmaciones exageradas o extremas.

Tiene relación con fraudes o estafas denunciados por una entidad de confianza.

Tiene relación con sobornos o malversación de fondos.

Ofrece vacunas con el fin de estafar o defraudar a los usuarios.

Intenta crear una identidad falsa, hacerse pasar por una persona famosa o usar, sin la debida autorización, la imagen de una persona famosa con el fin de estafar o defraudar.

Ofrece o solicita productos o servicios diseñados para facilitar la visualización o grabación de personas de forma encubierta, por ejemplo, cámaras espía, rastreadores de teléfonos móviles (como los que permiten rastrear números de teléfono desconocidos) u otros equipos de vigilancia ocultos.

Ofrece oportunidades de reclutamiento de litigantes para que las personas participen en demandas colectivas haciéndose pasar por una entidad gubernamental o un medio informativo, usando lenguaje sensacionalista o afirmaciones exageradas.

Ofrece servicios de suscripción que piden a los usuarios que introduzcan información personal.

No permitimos que las entidades participen ni afirmen estar involucradas en conductas de fraude o estafa organizadas, lo que incluye el uso orquestado de varias cuentas en nuestros servicios a fin de llevar a cabo conductas fraudulentas.