Udanganyifu, Ulaghai, na Tabia za Uhadaaji

kwa kupewa hakikisho la kushinda.

kukisia au kukubali kubadilisha matokeo ya mchezo au mechi.

kuombaomba watu kuwezesha upangaji mapema wa matokeo ya mechi au kutafuta usaidizi au vidokezo kuhusu jinsi ya kupanga mapema matokeo ya mechi au mchezo.

Yanayotoa fursa za uwekezaji ambapo mapato ya uwekezaji yanahakikishiwa au hayana hatari.

Yanayotoa fursa za uwekezaji ambapo mapato ya uwekezaji au fidia inatokana kikamilifu au kwa sehemu uwezo wa kuwaleta watu wengine kwenye mpango.

Yanayotoa fursa za uwekezaji ambapo fursa ni ya asili ya “kutajirika haraka” na au kudai kuwa uwekezaji mdogo unaweza kugeuzwa kuwa kiasi kikubwa cha pesa.

Yanayotoa fursa ya kugeuza kiasi fulani cha pesa kuwa kikubwa zaidi kupitia kupindua au njama au mbinu inayohusisha kutaja moja kwa moja ”kupindua pesa taslimu,” "kupindua pesa,” au istilahi sawa na hizo.

Yanatoa au kuomba huduma ya miamala haramu (kufanya waathiriwa kushiriki bila kujua katika shughuli za utakatishaji wa pesa kwa kutoa pesa au mgawo wa malipo kwa kuwaruhusu wengine kutumia akaunti zao za benki au kuhamisha pesa kwa niaba ya wengine).

Yanayotoa au kuomba huduma za miamala haramu kwa kutoa ajira ili kukubali na kuhamisha pesa kwa wahusika wengine kwa kutumia akaunti ya benki ya mwathiriwa.

Yanaomba, kuombaomba au kutoa ofa za kuwezesha utakatishaji wa pesa, ambalo ni jaribio la kufanya pesa zilizopatikana kwa njia haramu zionekane kuwa halali kwa kuficha asili ya pesa hizo kupitia msururu changamano wa miamala ya kifedha, ikiwa ni pamoja na kwa njia yoyote kati ya zifuatazo:

Kutaka kuhamisha fedha kupitia SWIFT (Society for Worldwide Interbank Financial Telecommunications) au mbinu sawa na hizo,
Kutaka au kutoa maelezo kuhusu aina za akaunti za benki zinazopatikana ili kuwezesha upokeaji au uhamishaji wa pesa taslimu.

Ulaghai na Udanganyifu unaohusisha Misaada, ambayo ni maombi ya udanganyifu ya kutaka pesa au michango kwa ajili ya shughuli za misaada pamoja na madai kuwa michango hiyo inahitajika kwa dharura na kujumuisha taarifa, kama vile akaunti za benki ambapo pesa zinaweza kutumwa.

Ulaghai na Udanganyifu unaohusisha Mahaba, ambayo ni majaribio ya kutaka mahusiano ya kimahaba mtandaoni kwa kutafuta wenzi au mahusiano yasiyo ya kingono na kutoa au kuomba pesa au manufaa sawa badala yake.

Ulaghai na Udanganyifu unaohusisha Biashara/Shirika, unaohusisha madai ya uwongo ya kuwakilisha, kuzungumza kwa niaba ya, biashara au shirika lililopo, katika jaribio la kulaghai au kuhadaa.

Yanatoa ofa za ridhia za serikali au chanzo chochote kingine cha ufadhili wa serikali kwa uwongo. Tunazingatia ishara kadhaa kubaini ikiwa shirika linachapisha maudhui halali yasiyo ya udanganyifu, kama vile yakitoka kwa shirika lililoidhinishwa.

Yanatoa tuzo zinazogusika, kama vile pesa, bidhaa au huduma zilizo na thamani ya pesa ikiwa ni pamoja na sarafu halisi, dijitali au pepe, na bidhaa na huduma halisi au za dijitali kwa ajili ya uwanachama au kujiunga na shirikisho, itikadi, jumuiya ya kidini (kwa mfano, udugu wa Illuminati).

Yanatoa tuzo zinazogusika za kutumia mazingaombwe au uchawi au bidhaa za mazingaombwe (kwa mfano, hirizi, hirizi za bahari, amuleti, tokeni, hirizi za mapenzi, pochi ya mazingaombwe, n.k.).

Yanatoa bima ya uwongo au yenye punguzo la bei kwa kutoa maombi ya ada za kulipwa mapema (ada za msimamizi au amana au vinginevyo).

Yanatoa bima ya uwongo yenye mapunguzo ya bei yasiyowezekana kwa ahadi ya kuokoa kiasi kikubwa kutokana na bima ilikinganaishwa na watoa huduma wa kawaida wa bima (angalau nafuu kwa 30%).

Dokezo: Pia tunatafuta ishara nyingine za kubaini ikiwa shirika linachapisha maudhui halali yasiyo ya udanganyifu, kama vile likiwa shirika lililothibitishwa na taasisi ya benki au fedha

Yanatoa fursa za kazi bila maelezo ya wazi ya kazi husika na fursa za kutajirika haraka zinazoahidi pesa kwa juhudi au uwekezaji ndani ya muda mfupi.

Ofa za kazi ambazo hazina maelezo ya kazi, zinazorejelea tu fursa za kazi.

Yanatoa fursa za kufanyia kazi nyumba lakini hadhi ya kazi inakisia kuwa mwajiriwa hawezi Kufanyia Kazi Nyumbani.

Ofa za kazi zenye ahadi za mapema za mshahara.

Yanatoa hakikisho la kupata kazi.

Yanatoa fursa za kazi na kutaka ada za mapema kulipwa kabla ya kupewa kazi.

Dokezo: Pia tunatafuta ishara nyingine za kubaini ikiwa shirika linachapisha maudhui halali yasiyo ya udanganyifu, kama vile likiwa shirika lililothibitishwa

Yanaahidi kufuta au kuondoa au kupunguza deni kwa kiasi mahususi ndani ya kipindi fulani cha wakati.

Yanaahidi kukamisha au kufuta ukusanyaji wa madeni au mashtaka.

Yanaahidi kusamehe au kukatisha deni kupitia “mpango mpya wa serikali” au kubadilisha sheria au taarifa sawa.

Yanaahidi kufuta au kuondoa taarifa za mikopo kutoka kwenye ripoti za mikopo au kuunda "utambulisho mpya wa mikopo".

Dokezo: Pia tunatafuta ishara nyingine za kubaini iwapo shirika linachapisha maudhui halali yasiyo ya udanganyifu, kama vile likiwa shirika lililothibitishwa na taasisi ya benki au fedha

Yanatoa tuzo inayohakikishiwa ya pesa halisi ili watumiaji wafanya yafuatayo:

Wajisajili kwenye kiungo cha nje ya tovuti.
Washiriki Taarifa Inayomtambulisha Mtu au Taarifa Nyingine za Kibinafsi.
Kuwasiliana kupitia ujumbe wa faragha kwenye jukwaa au nje ya jukwaa.
Usichukue hatua.

Yanatoa ahadi za uwongo za pesa ili kupata ada/uhamisho wa waya/malipo ya mapema.

Yanaombaomba, kuunda, kuuza, kununua au biashara ya hati bandia au ghushi.

Yanatoa mauzo ya visa au kadi za kutembelea Marekani.

Yanatoa hakikisho la kuidhinishwa kwa visa au kadi za kutembelea Marekani.

Yanawawezesha watumiaji kupata uidhinishaji wa visa bila kutimiza masharti ya kawaida.

Yanatoa huduma ya uuzaji, ununuzi au biashara ya sarafu bandia au ghushi, isipokuwa sarafu ya mchezo wa ubao (k.m., Pesa za ukiritimba) ikiwa kuna muktadha wa wazi kwamba ni kwa madhumuni ya michezo ya bodi.

Yanashiriki, kuuza, kununua au kufanya biashara ya vocha bandia au ghushi.

Yanakubali, kutangaza au kuombaomba matumizi ya kuponi au vocha halisi au za dijitali ili kufikia bei isiyo ya kawaida kwa:

kutumia kuponi au vocha kununua bidhaa ambazo kuponi au vocha hizo hazinuii kununua; au
kwa kutumia kuponi au vocha ambazo muda wao umeisha.

Yanauza,kununua au kufanya biashara ya vyeti bandia au ghushi vya masomo na taaluma.

Yanahusisha kununua, kuuza au kufanya biashara ya kadi za mikopo zilizoibwa au zana nyingine za kifedha zinazoweza kutumiwa katika ununuzi usioidhinishwa (pia inajulikana kama "kutumia kadi").

Kununua, kuuza au kufanya biashara ya Taarifa Inayomtambulisha Mtu (PII) au Taarifa Nyingine za Kibinafsi isipokuwa ikiwa inamilikiwa na mhusika wa kubuni.

Miito ya kununua, kuuza au kufanya biashara ya uhakiki/ukadiriaji wa bidhaa.

Yanawapa watumiaji bahshishi ya moja kwa moja au ya kukisia ili watoe uhakiki ili wao wapate mapunguzo ya bei, marejesho ya pesa au bidhaa za bila malipo.

Yananunua, kuuza au kufanya biashara ya stakabadhi za huduma za usajili (stakabadhi ya kuingia katika akaunti za huduma za mtandaoni ambazo zinahitaji malipo yanayojirudia baada ya muda mahususi) kwa kurejelea huduma ya inayolipiwa mtandaoni, ama kwa kuitaja kwa jina au kutuma nembo yake.

Dokezo: Pia tunatafuta ishara nyingine za kubaini ikiwa shirika linachapisha maudhui halali yasiyo ya udanganyifu, kama vile likiwa shirika lililothibitishwa na taasisi ya benki au fedha.

Yanahusisha, kuuza, kufanya biashara au kununua:

karatasi ya mitihani ijayo au karatasi ya majibu.
Bidhaa au huduma zinazowezesha udanganyifu katika mtihani.
Bidhaa au huduma zinazowezesha kupita majaribio ya dawa kwa njia isiyoidhinishwa

Miito ya kununua, kuuza, kufanya biashara au kushiriki vifaa vyovyote vya upimaji vilivyobadilishwa, kukarabatiwa au bandia.

Yanakubali, kutangaza au kuombaomba matumizi ya vifaa halisi vya ubadilishaji ili kufikia bei isiyo sahihi.

Yanatoa au kuomba bidhaa zinazowezesha au kuhimiza ufikiaji wa maudhui ya kidijitali kwa njia ambayo haijaidhinishwa. Haya ni pamoja na lakini si tu: vifaa jumuishi vya mtandao, vifaa vilivyowekewa kila kitu vya KODI na huduma za KODI.

Yanatangaza madai ya kupotosha au ya uwongo au kutoa hakikisho katika muktadha wa kupoteza uzani kwa kuweka mbinu za chambo za kubofya, kama vile matumizi ya lugha ya kuibua hisia inayotoa madai yaliyopigwa chuku au makali zaidi

Yanayohusisha ulaghai/udanganyifu ambayo yameripotiwa na shirika la kuaminika.

Yanayohusiana na utoaji wa hongo au ubadhirifu.

Yanayotoa chanjo katika juhudi za kulaghai au kuwahadaa watumiaji.

Hiyo inajaribu kutambulisha utu bandia, kujifanya kuwa mtu mashuhuri, au kutumia picha ya mtu mashuhuri bila idhini katika kujaribu kulaghai au kutapeli.

Yanayotoa au kuomba bidhaa au huduma zilizosanifiwa ili kuwezesha utazamaji au kurekodi watu kijasusi, k,m, kamera za ujasusi, vifuatiliaji vya simu ya mkononi (ikiwa ni pamoja na vile vinavyoruhusu ufuatiliaji wa nambari ya simu zisizojulikana) au vifaa vingine vya ujasusi.

Yanayotoa fursa za ajira kwa mawakili ili watu washiriki katika kesi kwa niaba ya kikundi kwa kuiga shirika la serikali au kituo cha habari, kwa kutumia lugha ya kuibua hisia au kwa kutumia madai yaliyopigwa chuku.

Yanayotoa huduma za kujisajili yanayowaomba watumiaji kuweka Taarifa Binafsi.

Haturuhusu mashirika kushiriki katika au kudai kushiriki kwenye tabia ya Ulaghai au Udanganyifu, ikiwa ni pamoja na matumizi ya akaunti kadhaa kwenye huduma zetu katika juhudi za kuendeleza tabia za udanganyifu.