Fraude, înșelătorii și practici înșelătoare

și garanția de a câștiga.

și insinuează sau recunoaște faptul că rezultatul unui joc sau al unui meci a fost trucat.

și le solicită persoanelor să permită măsluirea meciurilor sau să caute mijloace de ajutor ori sfaturi cu privire la modul de măsluire a unui meci sau a unui joc.

oferă oportunități de investiții în care rentabilitatea investițiilor este garantată sau lipsită de riscuri.

oferă oportunități de investiții în care rentabilitatea investițiilor sau compensația se bazează parțial ori integral pe recrutarea altor persoane pentru a participa la această stratagemă.

oferă oportunități de investiții în care există posibilitatea de „îmbogățire rapidă” și/sau se susține că o investiție mică poate fi transformată într-o sumă mare.

oferă să transforme o anumită sumă de bani într-o sumă mai mare prin intermediul revânzării pentru profit sau al unor trucuri ori al unei strategii care implică mențiuni explicite de „revânzare pentru profit în schimbul numerarului”, de „revânzare pentru profit în schimbul banilor” sau o terminologie similară.

oferă sau solicită transferul de bani obținuți ilegal (determinând astfel victimele să participe în necunoștință de cauză la spălarea banilor prin oferirea de bani sau a unei părți din profituri în schimbul permiterii altor persoane să le utilizeze conturile bancare sau al transferului de bani în numele altor persoane).

oferă sau solicită bani prin propunerea unui serviciu prin care se acceptă și se transferă bani către terți folosind contul bancar al victimei.

cere, solicită sau oferă să faciliteze spălarea banilor, care este o încercare de a face ca banii obținuți ilegal să pară legitimi prin mascarea originii lor printr-o succesiune complexă de tranzacții financiare, inclusiv prin oricare dintre următoarele mijloace:

încercarea de a transfera fonduri prin SWIFT (Societatea pentru Telecomunicații Financiare Interbancare Mondiale) sau metode similare,
solicitarea sau oferirea de detalii cu privire la tipurile de conturi bancare disponibile, care să accepte primirea sau transferul de numerar.

Fraudele și înșelătoriile legate de organizații caritabile sunt solicitări frauduloase de bani sau donații pentru cauze caritabile, însoțite de afirmații conform cărora donația este urgentă și care includ informații precum conturile bancare în care pot fi trimiși banii.

Fraudele și înșelătoriile cu caracter romantic sunt încercări frauduloase de a stabili relații romantice online prin căutarea unor persoane de companie sau relații non-sexuale și prin oferirea sau solicitarea în schimb a banilor ori a echivalentului acestora.

Fraudele și înșelătoriile legate de întreprinderi/entități recunoscute implică declarația falsă conform căreia fraudatorul reprezintă sau vorbește în numele unei întreprinderi sau entități recunoscute, în încercarea de a înșela sau de a frauda.

oferă în mod fals bani din subvenții guvernamentale sau din orice altă sursă guvernamentală de finanțare. Luăm în calcul diverse semnale pentru a stabili dacă o entitate postează conținut legitim și nefraudulos, cum ar fi de exemplu atunci când acesta vine din partea unei entități verificate.

oferă recompense tangibile, cum sunt banii, bunurile sau serviciile cu valoare monetară, inclusiv monede fizice, digitale și virtuale, precum și bunuri și servicii fizice ori digitale pentru înscrierea în sau participarea la o asociație, cult, sectă religioasă (de exemplu, frăția „Illuminati”).

oferă recompense tangibile pentru utilizarea magiei negre sau a vrăjilor ori a obiectelor magice (de exemplu, vrăji, talismane norocoase, amulete, simboluri, poțiuni, portofel magic etc.).

oferă asigurări false, cu reduceri mari, solicitând o taxă în avans (taxă administrativă, depozit sau un alt tip de taxă).

oferă asigurări false, cu reduceri mari, promițând economii substanțiale la asigurare în comparație cu oferta furnizorilor de asigurări obișnuiți (reduceri de cel puțin 30%).

Notă: Căutăm să identificăm și alte semnale pentru a stabili dacă o entitate postează conținut legitim și nefraudulos, cum ar fi de exemplu atunci când este vorba despre o entitate verificată și o bancă sau o instituție financiară

oferă locuri de muncă cu o fișă a postului neclară sau vagă și oportunități de îmbogățire rapidă, care promit câștiguri financiare cu investiții de timp sau efort minime.

oferă locuri de muncă, dar nu conține informații despre post și face referire doar la locurile de muncă vacante.

oferă posibilitatea de a lucra de acasă, dar în cazul acestui conținut titlul postului face referire la faptul că angajatul nu poate lucra de acasă.

oferă locuri de muncă și promite plata salariului în avans.

oferă locuri de muncă garantate.

oferă locuri de muncă, dar solicită plata în avans a unui comision, înainte de acordarea locului de muncă.

Notă: Căutăm să identificăm și alte semnale pentru a stabili dacă o entitate postează conținut legitim și nefraudulos, cum ar fi de exemplu atunci când este vorba despre o entitate verificată.

promite să șteargă, să elimine sau să reducă datoriile cu o anumită sumă, într-o anumită perioadă de timp.

promite să oprească sau să șteargă toate încasările de datorii sau procesele.

promite să șteargă sau să anuleze datoriile prin intermediul unui „nou program guvernamental” sau al unei modificări legislative ori declarații echivalente.

promite să șteargă sau să elimine informațiile referitoare la credite din rapoartele asupra creditelor sau să creeze noi „identități de persoane creditate”.

Notă: Căutăm să identificăm și alte semnale pentru a stabili faptul că o entitate postează conținut legitim și nefraudulos, cum ar fi de exemplu atunci când este vorba despre o entitate verificată și o bancă sau o instituție financiară

oferă o recompensă garantată de bani reali în schimbul obligației utilizatorilor:

de a se înregistra accesând un link din afara site-ului.
de a partaja Informații care pot duce la identificarea persoanelor (PII) sau alte Informații cu caracter personal.
de a contacta alte persoane din afara platformei sau de pe platformă prin mesaje private.
de a nu întreprinde nicio acțiune.

promite în mod fals bani în schimbul unui comision inițial/unui transfer electronic/unei plăți.

transmite cereri de, oferă să creeze, să vândă, să cumpere sau să comercializeze documente false ori falsificate.

oferă spre vânzare vize sau cărți verzi.

garantează aprobarea vizei sau a cărții verzi.

facilitează aprobarea vizelor pentru utilizatori, fără a îndeplini cerințele normale.

oferă spre vânzare, cumpărare sau comercializare monede false ori contrafăcute, cu excepția monedelor pentru jocurile de societate (de exemplu, banii Monopoly), în cazul în care există un context clar conform căruia acestea sunt destinate jocurilor de societate.

oferă spre distribuție, vânzare, cumpărare sau comercializare vouchere false ori contrafăcute.

recunoaște, promovează sau solicită utilizarea de cupoane sau vouchere fizice ori digitale pentru a obține prețuri atipice, fie prin:

utilizarea cupoanelor sau a voucherelor pentru a cumpăra produse cărora nu le sunt aplicabile cupoanele sau voucherele respective; fie prin
utilizarea unor cupoane sau vouchere expirate.

oferă spre vânzare, cumpărare sau comercializare certificate educaționale și profesionale false sau falsificate.

implică achiziția, vânzarea sau comercializarea de carduri de credit furate sau alte instrumente financiare care pot fi utilizate pentru achiziții neautorizate (fenomen cunoscut și sub denumirea de „furt al datelor de card”).

oferă spre cumpărare, vânzare sau comercializare Informații care pot duce la identificarea persoanelor (PII) sau alte Informații cu caracter personal, cu excepția cazului în care acestea aparțin unui personaj fictiv.

face apel la cumpărarea, vânzarea sau tranzacționarea recenziilor/evaluărilor de produse.

stimulează în mod implicit sau explicit utilizatorii să ofere recenzii în schimbul unor reduceri, restituiri sau al unor articole gratuite.

oferă spre cumpărare, vânzare sau comercializare acreditări pentru servicii cu abonament (acreditări de conectare la servicii online care impun o plată recurentă, la intervale regulate), făcând referire la un serviciu online plătit, fie prin numirea acestuia, fie prin partajarea siglei sale.

Notă: Căutăm să identificăm și alte semnale pentru a stabili dacă o entitate postează conținut legitim și nefraudulos, cum ar fi de exemplu atunci când este vorba despre o entitate verificată și o bancă sau o instituție financiară.

implică distribuirea, vânzarea, tranzacționarea sau cumpărarea:

lucrărilor pentru examene viitoare sau a foilor cu răspunsuri.
produselor sau serviciilor care permit trișarea la examene.
produselor sau serviciilor care permit trecerea testelor antidrog într-un mod neautorizat.

solicită cumpărarea, vânzarea, comercializarea sau distribuirea oricăror dispozitive de măsurare accesate în mod neautorizat, modificate sau contrafăcute.

recunoaște, promovează sau solicită accesarea fizică neautorizată a dispozitivelor pentru a obține prețuri imprecise.

oferă sau solicită produse ce facilitează sau încurajează accesul la conținut digital în mod neautorizat. Acestea includ, dar nu se limitează la: set top box-uri augmentate, decodoare complet echipate/cu KODI preinstalat și servicii KODI.

promovează afirmații sau garanții false ori înșelătoare privind sănătatea, în contextul pierderii în greutate, prin utilizarea tacticilor de tip clickbait, spre exemplu prin utilizarea unui limbaj senzaționalist și a unor afirmații exagerate sau extreme.

care implică fraude/înșelătorii ce au fost raportate de o entitate de încredere.

care are legătură cu mite sau delapidări de fonduri.

care oferă vaccinuri în încercarea de a înșela sau de a escroca utilizatorii.

care încearcă să creeze o identitate falsă, se pretinde a fi transmis de o persoană faimoasă sau care folosește neautorizat imaginea unei persoane faimoase în încercarea de a înșela sau de a escroca.

care oferă sau solicită produse ori servicii concepute pentru a facilita urmărirea sau înregistrarea persoanelor pe ascuns, de exemplu, camere video de spionaj, echipamente de urmărire a telefoanelor mobile (inclusiv echipamente care permit urmărirea numerelor de telefon necunoscute) sau alte echipamente de supraveghere ascunse.

care oferă oportunități de recrutare a reclamanților, cu scopul de a participa la acțiuni de clasă prin uzurparea identității unei entități guvernamentale sau a unui post de știri, prin utilizarea unui limbaj senzaționalist sau prin utilizarea unor afirmații exagerate.

care oferă servicii de abonament ce le solicită utilizatorilor să introducă Informații cu caracter personal.

Nu le permitem entităților să participe sau să pretindă că participă la un comportament organizat de Fraudă sau Înșelătorie, inclusiv prin utilizarea mai multor conturi în cadrul serviciilor noastre în mod concertat pentru a comite acțiuni frauduloase.